Groupe Investors
Revue des activités

Activités fondamentales : Conseillers

Le Groupe Investors se distingue de ses concurrents en offrant des services de planification financière personnelle à long terme à ses clients. Le pivot du mécanisme de prestation de ces services est le réseau national de distribution, composé de conseillers hautement qualifiés travaillant à partir de 113 centres de planification financière répartis dans tout le Canada.

Au Groupe Investors, nous visons à faire croître notre réseau de distribution en gardant nos conseillers à notre service et en recrutant de nouveaux professionnels dans le secteur. Nous atteignons cet objectif en offrant un vaste ensemble de moyens avant-gardistes visant à appuyer nos planificateurs financiers. La direction estime que la rémunération des conseillers ainsi que l’évolution constante de nos services de soutien fournissent un des meilleurs environnements pour l’accroissement des affaires de nos conseillers, qu’il s’agisse de nouveaux venus dans le secteur ou de conseillers expérimentés responsables de la gestion d’un montant important d’actif.

Recrutement et maintien en fonction

Le Groupe Investors emploie diverses techniques éprouvées d’entrevue et d’administration de tests afin de trouver des candidats de tout premier plan qui réunissent l’expérience, les études et les aptitudes requises pour devenir de bons planificateurs financiers. Notre taux de maintien en fonction des conseillers a connu une hausse appréciable en 2004. Les efforts que nous avons déployés pour améliorer la compétitivité de nos programmes de rémunération, de reconnaissance et de soutien des conseillers et directeurs de réseau ont connu un vif succès, comme en témoigne la croissance du nombre de conseillers.

À la fin de 2004, le Groupe Investors comptait 3 496 conseillers, comparativement à 3 223 en 2003. Le nombre de conseillers qui comptent plus de quatre années d’expérience s’établissait à 2 030 comparativement à 1 949 l’exercice précédent.

Perfectionnement des conseillers

La direction continue de travailler à l’amélioration du perfectionnement des conseillers. Les programmes sont révisés et mis à jour chaque année afin d’offrir à tous les conseillers la pierre d’assise sur laquelle repose leur réussite en affaires.

Au début de leur relation avec le Groupe Investors, les conseillers suivent un programme de formation de cinq semaines partagé entre la formation centralisée et au bureau régional et alliant les connaissances techniques à la pratique. À mesure que les conseillers progressent, ils sont invités à perfectionner leurs compétences en planification financière et en gestion d’entreprise en suivant divers programmes de formation sur la planification financière, la connaissance des produits, le service à la clientèle, la croissance des affaires, la conformité, la technologie, la gestion des affaires et d’autres sujets connexes. La formation, l’encadrement et le mentorat font partie des priorités des directeurs de division et des directeurs régionaux du réseau de conseillers dans tout le Canada.

En 2004, le Groupe Investors a apporté de nouvelles améliorations aux programmes de formation et de perfectionnement proposés à ses conseillers. Il a entre autres introduit son Programme de formation sur le terrain visant à offrir aux conseillers un encadrement et un mentorat amélioré lors de leurs premières années dans le domaine. Les conseillers établis ont, pour leur part, pu continuer à profiter des programmes lancés en 2003, dont le programme Les 8 meilleures pratiques des conseillers très performants†. Ces programmes visent à aider les conseillers à accroître la productivité de leurs méthodes. L’accès aux conférences éducatives annuelles de haut niveau animées par des spécialistes internes et externes réputés du secteur a également été élargi à tout le réseau de conseillers.

Conformément à l’engagement du Groupe Investors en ce qui a trait au maintien de normes élevées relativement aux pratiques et au comportement éthiques, les conseillers reçoivent également de la formation, des renseignements et des directives sur une base continue en matière de normes d’affaires, ainsi que de questions de réglementation et de conformité.

Le Groupe Investors soutient également des initiatives prises par le secteur pour imposer des normes de compétence uniformes régissant l’utilisation d’un titre reconnu de « planificateur financier ». L’inscription à ces programmes afin d’obtenir le titre de Planificateur financier agréé (« PFA »), ou l’équivalent dans la province de Québec (Pl. Fin.), est encouragée.

Productivité

En 2004, le Groupe Investors a mis en œuvre un certain nombre de modifications importantes visant une meilleure compétitivité des produits et services offerts à nos clients ainsi que de changements destinés à accroître la valeur pour nos conseillers. Ces modifications incluent les suivantes :

• La mise en œuvre du Programme de formation sur le terrain venant améliorer la formation pratique des nouveaux conseillers afin d’améliorer leurs chances de succès à leurs deux premières années.
• L’amélioration du programme de planification stratégique des placements Symphonie^mc pour y inclure un nouvel élément, l’Accordeur de portefeuille, conçu pour aider les conseillers à rééquilibrer les portefeuilles de placements des clients.
• L’élargissement de notre gamme de fonds communs de placement par le lancement de sept nouveaux fonds axés sur le revenu, dont deux nouveaux fonds sérieMaître^mc (le Fonds d’obligations à rendement réel Investors et le Fonds de fiducies de revenu Investors), deux nouveaux produits de la Société de fonds Groupe Investors (la Catégorie Rendement en capital Investors et la Catégorie Rendement en capital à court terme Investors) et trois nouveaux fonds de portefeuille Alto^mc appelés Portefeuilles de revenu mensuel Alto.
• La mise en œuvre d’un vaste ensemble d’améliorations à nos produits d’assurance sous l’appellation L’avenir de l’assurance, incluant l’ajout des options d’assurance-vie temporaire et d’assurance-vie universelle de la Canada-Vie à la gamme de produits et l’introduction d’un système de demande simplifié.
• L’ajout du prêt hypothécaire à taux variable et du prêt hypothécaire multitaux fermé afin d’offrir une plus grande flexibilité au sein de la gamme de produits hypothécaires.

La direction estime que ces initiatives rendent le Groupe Investors plus attrayant et concurrentiel aux yeux des conseillers et des conseillers éventuels, et qu’avec le temps elles accroîtront le recrutement, la productivité et la croissance de l’actif.